ISA계좌로 ETF 투자하기 (1일차 - 국내 상장 해외 주식 ETF)

 

 

안녕하세요, 최근 ISA 관련해서 공부하고 있습니다. 이번에는 특히 ETF 관련하여 더 공부해보았어요. 정말 모르겠는 것 투성이… 일단 이번에 공부하면서 실제로 1주라도 투자해보는 것이 목표입니다!

 

앞으로 제가 공부한 내용을 복습겸 정리하면서 그날 공부한 내용을 공유할 예정입니다. 혹시 더 해주실 이야기나 조언이 있으시다면 편하게 댓글 부탁드립니다.

 

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1. ISA계좌로 해외 주식 ETF 투자 가능

ISA 계좌에서 해외 주식 투자는 불가능하지만, 대신 국내에 상장되어 있는 해외 주식 ETF를 사면 된다. ISA 계좌에 투자하시는 분들은 배당주 투자도 괜찮다.

 

월 배당이 월로 돈을 받는다는 것인데, 15.6% 이사소득세를 내야한다. 연간 2천만원 넘으면 금융종합과세를 두들겨 맞는다. 월 배당 ETF를 투자하시는 분들은 절세 상품을 통해 투자하는게 최우선이다.

 

 

 

2. 국내에 상장되어 있는 해외 주식 ETF?

 

대표적인게 하트 표시 한 TIGER 미국S&P500

 

ETF 읽는 방법

운용 회사(TIGER) - 투자 대상(미국S&P500) - 투자 방식(레버리지)

 

토탈리턴 TR

장기투자자는 ETF로 분배금을 받고 그 돈으로 다시 동일한 ETF를 투자하는 경우가 많은데, 그럴 때 토탈리턴 제품을 구매하면 됌.

 

환헤지 H

환율 변동은 받지 않고 오로지 기초 지수만을 따라감. 그러나 2% 비용이 들어감.

 

 

 

3. 월 배당 ETF?

• 월배당 ETF 개념은 국내에 들어온 지 약 2년여 정도
• 월분배 ETF 신규 상장
• 기존 ETF 월배당으로 규정 개정
• 개인투자자분들의 관심과 투자가 증가중
• 현재 성장세 → 타이거 ETF 전체 개인순매수 금액이 약 4조원인데, 이 중 월배당이 약 1.7조원 차지
• 분류 tip
  : 중요한 요소는 역시 월배당이니 어떤 재원에서 나오는 자금인지를 분류해서 보면 판단하기 쉬울 것.
  
  ▶ 주식형 ETF - 재원 대부분이 구성종목인 개별 주식들의 배당금으로 이루어짐
  ▶ 커버드콜 ETF - 콜옵션 매도를 통해 수취하는 ‘프리미엄’을 분배금 재원으로 활용 (콜 옵션 - 특정 종목을 특정 가격에 살 수 있는 권리)
  ▶ 채권형 ETF - 채권의 이표가 주된 분배금 재원
  ▶ 리츠형 ETF - 리츠나 인프라 펀드 같은 부동산을 투자하거나 운용하는 금융상품으로 구성

 

 

4. 월 배당 ETF 주의사항

 

" 적절한 수준의 분배금이 책정되고 있는지 따져 볼 것 "

코스피 200 주식 종목으로 구성된 ETF인데 불가능할 정도의 높은 분배율을 약속한다면 의심해 볼 필요가 있음!

 

코스피

우리나라를 대표하는 주가지수. 삼성전자, 네이버, 카카오 등도 코스피 시장에 상장되어있음. 즉, 원금 손실이 적고 안정적인 수익률의 ETF 상품을 고르고 싶다면 코스피 연동 상품이 안정성이 큰것임.

 

코스닥

코스피 상장 자격을 아직 갖추지 못한 중소기업이나 벤처기업이 포함돼 있는 시장. 즉 하이 리스크 하이 리턴을 원한다면 코스닥 연동 ETF로.

 

코스피 50, 100, 200 지수

시가총액(회사 주가 x 주식 수)이 높고 거래량이 많은 회사 위주로 50개, 100개, 200개 추려서 만든 지수. 매년 6월 리스트업 함.

 

 

" 커버드콜 전략이 개선된 상대적으로 높은 지수 상승 참여율을 가졌는지 중요 "

특성 상 일정 수준까지는 주식 기초지수의 상승을 잘 추종하다가, 콜옵션 매도 비중으로 인해 상승이 막히게 된 구조 + 주가 하락시 순자산가치 하락 가능성 있음

 

 

" 합성형 ETF "

상장명에 (합성)이라는 단어가 포함. 추종하는 기초지수의 수익률을 받아오는 스왑계약을 담음. (스왑 - 투자자들이 포지션을 하룻밤 동안 유지할 때 발생하는 이자 비용)

 

→ 구성종목을 직접 편입하는 형태가 아닌 스왑 계약을 담다 보니 비용 발생하여 기대 수익률이 감소할 수 있음

 

 

⇒ 정리

1. 적정한 수준의 프리미엄 책정인지 확인할 것

2. 높은 지수 상승 참여율인지 확인할 것

3. 비용 부담 발생하는 합성형 ETF가 아닐 것